POLÍTICA DE AML

Introdução

A Real Sports N.V., é licenciada e regulamentada pelo Governador de Curaçao, para oferecer jogos remotos (online) pela internet, de acordo com os Regulamentos de Jogos Remotos. De acordo com as condições de licença emitidas pelas autoridades de Curaçao, a realsbet.com é obrigada a adotar medidas adequadas para evitar que seus sistemas sejam usados para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade criminosa. A realsbet.com é, portanto, obrigada a seguir as disposições contidas na estrutura legal, ou seja, Lei do Produto do Crime de 2002 (Parte 7) e o Regulamento de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos no. 692 de 26 de junho de 2017 e eventuais notas de orientação emitidas pelos órgãos competentes.

Objetivo da Política

A realsbet.com está totalmente empenhada em estar constantemente vigilante para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo, a fim de minimizar e gerenciar riscos, como os riscos de reputação, legal e regulatório. Também está comprometido com seu dever social de prevenir crimes graves e não permitir que seus sistemas sejam abusados para promover esses crimes. A empresa procurará manter-se a par da evolução, tanto a nível nacional como internacional, das iniciativas de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo. Compromete-se a proteger, em todos os momentos, a organização e suas operações e salvaguardar sua reputação e tudo da ameaça de lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo e outras atividades criminosas.

Obrigações

Nomeie um de seus executivos seniores como o Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (“Money Laundering Reporting Officer” – MLRO) designado, cujas responsabilidades incluirão os deveres exigidos pelos regulamentos legais e notas de orientação.

Todas as ocorrências de suspeitas de tentativa de branqueamento de capitais devem ser comunicadas ao MLRO, mas essa suspeita não deve ser transmitida ao cliente e as ações posteriores devem aguardar anuências. O MLRO é então responsável pela ligação, envio de Relatórios de Atividades Suspeitas e obtenção de consentimentos da autoridade legal responsável na jurisdição onde a transação foi realizada, quando apropriado. Ele também garantirá que os registros apropriados sejam mantidos para todos os relatórios relacionados.

Tomar medidas razoáveis para estabelecer a identidade de qualquer pessoa para quem se propõe a fornecer seu serviço.

realsbet.com implementará uma política COMPLETA de “Conheça seu cliente” (“Know Your Client” – KYC). Isso ajudará a lidar não apenas com as ameaças de lavagem de dinheiro, mas também com outras ameaças de fraude em geral. Os clientes serão avisados no registro e geralmente no site não transacional de suporte que a Empresa utilizará ferramentas de verificação on-line e que, nos casos em que não pudermos atender aos critérios, serão solicitados documentos de verificação de identidade e endereço.

Mantenha sempre uma lista online segura de todos os jogadores registrados.

Guarde a identificação e a documentação transacional conforme definido nos regulamentos legais e notas de orientação.

O negócio também não terá nenhum elemento em dinheiro, mitigando os riscos associados a dinheiro falsificado.

Os sistemas estarão operando para registrar todas as transações de uma conta. Esses históricos de contas estarão sujeitos a um programa de verificações regulares e contínuas contra fraudes e indicadores de responsabilidade social. Quando forem detectados padrões incomuns de apostas e ganhos, eles também serão cruzados com o histórico de chamadas para garantir que a equipe não esteja em conluio com os clientes ou agindo de forma ilícita.

A realsbet.com também manterá um registro dos clientes que identifica como de alto risco ou politicamente expostos. Essas contas estar ão sujeitas a maior escrutínio e frequência de verificações.

Em geral, quando for identificado um comportamento ilegal ou inapropriado por parte do pessoal, os procedimentos investigativos e disciplinares seguirão os descritos nos contratos do pessoal, conforme exigido pelas diretrizes da lei trabalhista e a necessidade de usar com maior propensão medidas como suspensão quando, por exemplo, houver suspeita de fraude transacional e essas atividades formam uma parte padrão da descrição do trabalho de um funcionário.

Todas as transações realizadas em nosso site podem ser controladas para evitar atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Transações suspeitas serão comunicadas à autoridade competente, dependendo da jurisdição que rege a transação.

Se nosso departamento de risco e fraude suspeitar de fraude, pode exigir que o jogador forneça a documentação apropriada. Havendo indícios suficientes de comportamento fraudulento (ex.: repúdio bancário, movimentação de conta por terceiros, utilização de documentos falsificados, fraude de meios de pagamento, etc.), a conta será suspensa até que a situação seja regularizada. A suspensão deve ser comunicada à autoridade competente juntamente com os respetivos fundamentos (provas ou provas recolhidas) no prazo de 24 horas e às autoridades responsáveis pelo processo penal. Paralelamente à suspensão, a realsbet.com poderá proceder à imobilização, a título cautelar, do saldo da conta do jogador, até decisão das autoridades competentes.

Fornecer treinamento inicial e contínuo a todos os funcionários relevantes, incluindo, entre outros:

Responsabilidades pessoais da equipe;

1. Procedimentos relativos à identificação de Jogadores;

2. Monitoramento da atividade do jogador;

3. Manutenção de registros;

4. Relatar quaisquer transações incomuns/suspeitas;

5. Padrões de apostas incomuns;

6. Padrões suspeitos de depósito e saque (tamanho e frequência);

7. Confiabilidade dos Dados do Cartão;

8. Problemas de verificação do cliente e roubo de identidade;

9. Vinculação de contas/contabilidade múltipla;

10. Conta para Jurisdições de Alto Risco;

11. Due diligence do cliente (CDD), incluindo requisitos aprimorados para clientes de alto risco, que incluem PEPs;

Certifique-se de que esta política seja desenvolvida e mantida de acordo com a evolução das obrigações estatutárias e regulamentares e com os conselhos das autoridades relevantes.

Examine com especial atenção e, na medida do possível, o histórico e o propósito de quaisquer transações complexas ou grandes e quaisquer transações que sejam particularmente prováveis, por sua natureza, de estarem relacionadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.

realsbet.com pode encerrar Contas com efeito imediato e reter todos os fundos da conta em caso de suspeita credível de atividade fraudulenta incluindo, mas não limitado a, o fornecimento de dados pessoais fraudulentos, forjados, alterados ou roubados e, ainda, no caso de registro de várias contas.

Comunicar qualquer suspeita ou conhecimento de branqueamento de capitais do financiamento do terrorismo à Unidade de Análise de Informações Financeiras (FIAU) constituída por lei como Órgão do Governo responsável pela recolha, recolha, tratamento, análise e divulgação de informação com vista à prevenção do branqueamento de capitais e combater o financiamento do terrorismo.

A atividade suspeita neste caso está sendo referida como transações suspeitas, perfis de jogadores extremos, quando os depósitos não correspondem entre outros elementos. Outros exemplos concretos de como identificamos jogadores que exigem que nossa equipe realize uma abordagem de monitoramento de risco de nossos clientes e quando realizar especificamente verificações de due diligence aprimoradas nos Perfis de jogadores podem ser solicitados: 1. Passaporte ou carteira de identidade. 2. Conta de serviços públicos. 3. Extrato bancário. 4. Outras provas de identidade.

As Verificações de Devida Diligência Aprimoradas estão sujeitas ao perfil dos jogadores e à quantidade de Risco que eles representam para nós. Somente quando determinarmos alguns dos pontos acima ou uma combinação de alguns, sinalizaremos o(s) cliente(s) em questão e conduziremos o monitoramento de risco. Isso incluirá verificações de onde o cliente trabalha, valor da casa, onde o cliente mora e verifica se o valor da casa é lógico em comparação com os gastos do cliente.

Dentro dessa estrutura, os Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) são um requisito imposto. A realsbet.com garante que qualquer funcionário reporte à Equipe de Risco quando tiver conhecimento ou suspeita de que uma pessoa ou cliente está envolvido em ML ou financiamento do terrorismo. Qualquer funcionário que não o faça está sujeito a processos criminais.

Escalações de SARs devem ser feitas de forma confidencial e discreta, de forma manuscrita e não via e-mail, de forma a garantir o máximo anonimato.

Um funcionário não deve, sob nenhuma circunstância, divulgar ou discutir qualquer preocupação AML com a pessoa ou pessoas sujeitas a uma investigação, ou qualquer outra pessoa nesse sentido. A divulgação (também conhecida como “denúncia”) é estritamente proibida e acarreta penalidades legais muito graves.

Além disso, e para nos mantermos protegidos tanto quanto possível, nenhuma observação deve ser feita em uma conta que dê qualquer indicação de suspeita de ML, podendo o jogador, a qualquer momento, solicitar as notas/observações completas por conta deles.

▪ Cooperar com todas as autoridades administrativas, policiais e judiciais relevantes em seus esforços para prevenir e detectar atividades criminosas. Além disso, a empresa deve:

Não aceitar abrir contas anônimas ou contas em nomes fictícios de forma que o verdadeiro beneficiário efetivo não seja conhecido.

Não aceita dinheiro de jogadores.

Os fundos podem ser recebidos dos Jogadores apenas por qualquer um dos seguintes métodos: cartões de crédito, cartões de débito, transferência eletrônica, cheques de transferência eletrônica e qualquer outro método aprovado pelo Regulador.

Não registrar um Jogador com menos de dezoito (18) anos de idade.

Registre apenas uma única conta em nome de uma pessoa específica: as práticas de várias contas são estritamente proibidas.

Transfira pagamentos de ganhos ou reembolsos de volta para a mesma rota de origem dos fundos, sempre que possível.

Não aceitar uma aposta a menos que uma Conta de Usuário tenha sido estabelecida em nome do Jogador e haja fundos adequados na Conta para cobrir o valor da aposta.

Não aceitar uma aposta, a menos que os fundos necessários para cobrir o valor da aposta sejam fornecidos de forma aprovada.

Não aceitar Jogadores que residam ou joguem em jurisdições não respeitáveis.

Não efetuar um pagamento superior a trezentos EUR (€ 300) ou cumulativo de uma Conta de Usuário para um Jogador até que a identidade, idade e local de residência do Jogador sejam verificados.

Se nenhuma transação for registrada em uma Conta de Usuário por trinta meses, encerre a Conta de Usuário e envie o saldo dessa conta ao Jogador ou, se o Jogador não puder ser localizado satisfatoriamente, ao regulador.

Sempre que julgar necessário, verificar a solvência do Jogador com terceiros que forneceram anteriormente qualquer informação sobre o Jogador.

Se ficar sabendo que uma pessoa forneceu informações falsas ao fornecer documentos de due diligence, não registre essa pessoa. Caso essa pessoa já tenha sido registrada, a empresa cancelará imediatamente o registro dessa pessoa como Jogador na empresa.

O cliente declara e garante expressamente que todos os valores depositados e utilizados para participar nos jogos online remotos da realsbet.com provêm de fontes legítimas e não estão relacionados com nenhuma atividade fraudulenta, lavagem de dinheiro ou atividades consideradas ilícitas por lei, como dinheiro lavagem ou financiamento do terrorismo. De acordo com a lei atual e os regulamentos que podem ser emitidos a qualquer momento pelo regulador sobre a prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, a realsbet.com reserva-se o direito de tomar quaisquer medidas que considere necessárias para cumprir esses requisitos. Os usuários não podem usar empréstimos para participar do site realsbet.com. A realsbet.com não concederá ao usuário nenhum tipo de empréstimo ou mecanismo que permita contrair empréstimos ou transferir fundos entre jogadores, a qualquer momento. A realsbet.com reserva-se o direito de supervisionar qualquer transferência de fundos depositados ou retirados por qualquer usuário e relatar qualquer informação do usuário às autoridades reguladoras ou criminais e/ou provedores de serviços de pagamento. A realsbet.com mantém o dinheiro dos jogadores em uma conta legalmente separada dos fundos próprios da realsbet.com. E também se reserva o direito de reter todos os fundos de um cliente a seu critério se considerar que eles derivam diretamente ou estão relacionados com atividades ilícitas ou fraudulentas. Após a confirmação do depósito, o cliente poderá utilizar os fundos depositados para apostas. Os depósitos são creditados na conta do jogador assim que a transferência bancária for validada com sucesso. Depósitos e saques são feitos apenas em Reais (R$), Dólares Americanos (US$) e Euros (€). O valor mínimo do depósito é de BRL 60, USD 10 ou EUR 10. É de inteira responsabilidade do cliente verificar se o banco cobra alguma taxa nessas transferências. O cliente declara ser titular da conta de pagamento disponibilizada à realsbet.com e os meios de pagamento utilizados estão associados a essa mesma conta, ou caso não seja possível, associá-la a uma conta da titularidade do cliente. O saldo total da sua conta de jogador inclui Saldo do Cassino, Saldo da Aposta Real, Saldo do Bônus do Cassino e Saldo do Bônus da Aposta de Esportes. A existência de duas carteiras (casino e apostas desportivas) não altera o comportamento da sua conta de jogador ao efetuar um pedido de levantamento. Consequentemente, fazer um pedido de levantamento, independentemente do saldo a levantar ser transferido da sua carteira do casino, pode resultar na perda ou cancelamento dos bónus de apostas desportivas. Os levantamentos devem ser efetuados pelo mesmo método utilizado para os depósitos sempre que o método utilizado o permita. Caso o método de depósito não permita levantamentos, estes devem ser efetuados por transferência bancária para a conta indicada pelo utilizador aquando do registo ou para a conta de pagamento por si indicada e titular e que seja escolhida para o efeito. As retiradas só podem ser processadas a partir da sua conta Sports Cash. Quaisquer saques de sua conta de dinheiro do cassino só podem ser feitos transferindo primeiro o valor do saque para sua conta de dinheiro esportivo e, em seguida, solicitando que o saque seja processado da conta de dinheiro esportivo. Observe, no entanto, que qualquer transferência de fundos da conta de dinheiro do cassino para a conta de dinheiro de esportes será considerada uma retirada da conta de dinheiro do cassino e pode, consequentemente, resultar na perda ou anulação de bônus e promoções de produtos do cassino. realsbet.com analisa os gastos dos jogadores e o jogo para verificar se há atividades suspeitas. Antes de qualquer retirada ser processada, os seguintes procedimentos são realizados:

1. O histórico de depósitos dos clientes é revisado para confirmar que nenhum pagamento suspeito foi feito na conta do cliente. A frequência dos depósitos e a soma dos depósitos são revisadas para garantir que estejam dentro da faixa normal para o cliente com base em seu histórico de depósitos e na faixa geral de depósitos em toda a nossa rede.

1. A rotatividade do cliente é revisada para garantir que ele jogou no cassino e não está usando o realsbet.com como método para movimentar dinheiro.

1. Quando possível, os fundos devem sempre ser devolvidos ao método de pagamento original usado pelo jogador para fazer um depósito. Para cumprir os requisitos legais, sua identidade deve ser verificada pela realsbet.com. Para o efeito, na primeira vez do pedido de levantamento deverá enviar-nos um email para support@realsbet.com com pelo menos os seguintes documentos:

1. Documento de identidade com foto e data de nascimento;

1. Prova de endereço;

1. Comprovante de titularidade da conta;

1. Sempre que pretenda alterar a sua conta de pagamento deverá enviar um novo comprovativo da titularidade da nova conta. Sem isso, seu pagamento não será processado. Sua Conta de Jogador não deve ser usada ou tratada como uma conta bancária. No caso de depósitos ou levantamentos sem atividade de jogo, ou atividade com proporções reduzidas de depósitos iniciais, a realsbet.com reserva-se o direito de solicitar explicações antes de transferir o pedido de levantamento em questão. O seu pedido de levantamento será cancelado no prazo de 72 horas a partir da data da sua encomenda se não fornecer à realsbet.com as informações necessárias para permitir a verificação da sua identidade. Qualquer saque é gratuito.

Pessoa politicamente exposta

Entraram em vigor as orientações europeias relativas à “Prevenção do Branqueamento de Produtos da Actividade Criminosa (Branqueamento de Capitais) e Financiamento do Terrorismo”, alterando a definição de pessoa politicamente exposta. A fim de minimizar os riscos de corrupção e lavagem de dinheiro, a realsbet.com é obrigada por lei a coletar dados e identificar quais dos clientes/beneficiários dos clientes devem ser considerados pessoas politicamente expostas, seus familiares ou associados próximos. De acordo com a lei “Sobre a Prevenção do Branqueamento de Produtos da Actividade Criminosa (Branqueamento de Capitais) e Financiamento do Terrorismo” considera-se pessoa politicamente exposta (doravante designada por PEP): a pessoa que detenha ou tenha detido cargo de destaque cargo público em país da União Europeia ou do Espaço Económico Europeu ou de país terceiro, incluindo alto funcionário do Estado, chefe de unidade administrativa do Estado (município), chefe de governo, ministro (vice-ministro ou vice-ministro, se houver exerça tal cargo em país relevante), secretário de estado ou outro funcionário de alto escalão do governo ou unidade administrativa estadual (município), membro do parlamento ou órgão legislativo similar, membro do órgão de administração (conselho) de um partido político, juiz de tribunal constitucional, tribunal supremo ou tribunal de outra instância (membro de órgão judicial), membro de conselho ou conselho de instituição superior de auditoria, membro de conselho ou conselho de banco central, embaixador, encarregado de negócios, forças armadas superior, membro do conselho ou diretoria de empresa de capital estadual, chefe (diretor, vice-diretor) de organização internacional e membro do conselho ou pessoa que ocupe cargo equivalente em tal organização. Considera-se familiar de pessoa politicamente exposta:

1. Cônjuge ou pessoa equiparada a cônjuge. Uma pessoa pode ser equiparada a um cônjuge apenas desde que tenha tal status de acordo com as leis do respectivo país;

1. Filho ou filho de cônjuge ou equiparado de pessoa politicamente exposta, seu cônjuge ou equiparado a cônjuge;

1. Um pai, avô ou neto;

1. Um irmão ou irmã. Um associado próximo de uma pessoa politicamente exposta é um indivíduo publicamente conhecido por manter negócios ou outro relacionamento próximo com uma pessoa politicamente exposta, ou ser acionista de uma mesma empresa comercial com um PEP, e também um indivíduo que é o único titular de tal pessoa jurídica que se saiba estar efetivamente constituída em benefício de um PEP. Países Proibidos Os seguintes países estão impedidos de participar da realsbet.com:

1. Estados Unidos da América e seus territórios, Aruba, Bonaire, Curaçao, França, Holanda, Saba, Statia, St. Maarten, Cingapura.
2. Irã, Coréia do Norte, Albânia, Barbados, Botsuana, Camboja, Jamaica, Haiti, Maurício, Mianmar (Birmânia), Nicarágua, Paquistão, Panamá, Sudão do Sul, Síria, Iêmen e Zimbábue.